Кредитование покупателей индивидуальных домов в России выросло в 3 раза за два года

21 Мар 2024

Индивидуальные застройщики частных домов теснят девелоперов. За два года число и объем выданных кредитов под индивидуальное жилищное строительство и покупку домов в России выросли в 2 раза, подсчитали эксперты «Метриум» на основе данных ЕИСЖС. При этом в 2023 году россияне построили рекордный объем индивидуального жилья – почти 59 млн кв. м. или 53% от общей площади введенного в эксплуатацию жилья.

В России начинается бум индивидуального жилищного строительства. По данным Единой информационной системы жилищного строительства (ЕИСЖС), в 2023 году банки выдали россиянам 1,3 трлн рублей на индивидуальное жилищное строительство и покупку загородных домов. Кредиты получили почти 310 тыс. человек. Для сравнения: в 2021 году банки выдали почти 408 млрд рублей в виде 147 тыс. кредитов для целей ИЖС. Таким образом, за два года кредитование индивидуального домостроения или покупки коттеджей выросло в три раза.

Спрос на ИЖС стимулировали государственные программы с субсидированными ставками. Возможность взять ипотечный кредит на частный дом реализована во всех льготных ипотечных программах: «Льготная ипотека» (с 1 июня 2022 г. расширена на строительство домов собственными силами, без подрядчиков), «Семейная ипотека», «Сельская ипотека», «Дальневосточная ипотека» и «IT-ипотека».

При этом, отмечают аналитики «Метриум», еще пять лет назад ипотечного кредитования ИЖС практически не было. По данным Аналитического центра при Правительстве РФ, в 2019 году и раньше число выданных кредитов под ИЖС оценивалось в 15 тыс. ипотек в год или 1% от общего объема выдачи ипотеки.

В 2023 году, по данным ЕИСЖС, на строительство домов потрачено 119 тыс. из почти 310 тыс. выданных кредитов, а на покупку готовых – 191 тыс. В общем числе выданных ипотечных жилищных кредитов доля займов под ИЖС выросла до 15% против 8% в 2021 году. Объем кредитов на строительство составил 537 млрд рублей, а на приобретение – 709 млрд рублей. Ипотека на ИЖС в общем объеме ипотечного кредитования в 2023 году составила 16% против 7% в 2021 году.

По подсчетам аналитиков «Метриум», в среднем индивидуальные строители в 2023 году занимали у банков 4,5 млн рублей, а на покупку домов – 3,7 млн рублей, тогда как в 2021 году строители получали в среднем 3,1 млн рублей, а покупатели – 2,8 млн рублей. Таким образом, средний размер кредита на строительство индивидуального дома вырос всего за два года на 44%, а на покупку – на 32%.

В январе 2024, по данным ЕИСЖС, российские банки выдали 14,2 тыс. кредитов на ИЖС, что на 28% больше, чем в январе 2023 года. Причем на строительство индивидуальных домов количество ипотечных кредитов увеличилось более чем в два раза, тогда как на покупку – сократилось на 15%. Объем займов на ИЖС составил 63 млрд рублей. Это на 52% больше, чем в январе 2023 года. Сумма кредитов на строительство выросла в 2,5 раза, а на покупку готового дома снизилась на 9% по сравнению с январем 2023 года. Средний размер кредита на строительство индивидуального дома достиг в январе 202 года почти 5 млн рублей, а на покупку – 3,8 млн рублей. По данным сервиса «Строим.дом.рф», сейчас средняя стоимость строительства дома составляет 7,8 млн рублей (на основе базы из 940 типовых проектов коттеджей), а его площадь – 144 кв. м. Таким образом, по подсчетам экспертов «Метриум», средняя стоимость строительства дома составляет 54,5 тыс. рублей за кв. м. При этом стоимость квадратного метра на рынке многоквартирных новостроек России, по данным ЕИСЖС, достигла в феврале 164 тыс. рублей (при том, что многоквартирное строительство развивается в основном на периферии городов, часто по соседству с ИЖС). Таким образом, по удельной стоимости собственный дом обойдется почти в три раза дешевле квартиры в новостройке (впрочем, проектные решения не учитывают стоимости земли, подключения к сетям и внутренние отделочные работы).

Растущий интерес россиян к ИЖС отражается в статистике ввода жилья. По данным Росстата, в 2023 году в России построили 110 млн кв. м жилой площади. Из них на долю ИЖС пришлись 58,7 млн кв. м или 53% от общего объема ввода. Иными словами, индивидуальные застройщики построили больше жилья, чем профессиональные девелоперы. Для сравнения: в 2018 году ввод ИЖС составил 32 млн кв. м (43% от общего объема ввода в тот год). Таким образом, за пять лет показатель ввода ИЖС увеличился на 83%.

«Индивидуальное жилищное строительство может составить конкуренцию долевому строительству как привлекательная альтернатива, – говорит Руслан Сырцов, управляющий директор компании «Метриум». – Власти планируют в середине 2024 года ввести единую программу субсидирования на строительство и покупку индивидуальных домов. С учетом роста цен на новостройки и высоких ставок по кредитам на квартиры, собственный дом может стать более выгодным решением. Впрочем, многое будет зависеть от ситуации на рынке земельных участков рядом с городами (спрос и цены на них вырастут), а также от решения инфраструктурной проблемы – коммуникации, социальные и коммерческие объекты, дороги там, где начнется массовое индивидуальное жилищное строительство. Нельзя исключать, что крупные девелоперы начнут выходить на рынок ИЖС в качестве подрядчиков строительства хорошо обеспеченных инфраструктурой поселков».

Источник: Метриум

12 Апр 2024

От ₽11 млн: сколько стоит построить дом из дерева этой весной

В 2023 году каждый третий дом на рынке индивидуального жилищного строительства (ИЖС) был возведен из дерева. Чаще всего россияне строили каркасные дома или дома из клееного бруса площадью около 120 кв. м. Вместе с экспертами…
Читать далее...

12 Апр 2024

Собственники каких квартир должны меньше платить за отопление

Правильность расчета платы за отопление имеет важное значение, поскольку ежемесячно собственники платят по этой графе немалые суммы. Разберем, за какие квартиры собственники должны платить меньше, нежели им начисляют в…
Читать далее...

12 Апр 2024

Как собственник жилья может выписать прописанного без его согласия?

О том, как можно выписать других жильцов квартиры в том случае, если у них нет права собственности, рассказывает доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко. «Существует два способа —…
Читать далее...

12 Апр 2024

Как получить квартиру, если застройщик объявил себя банкротом

Заключение договора долевого участия и покупка квартиры на этапе котлована в настоящее время очень популярно. Так, можно приобрести жилье намного дешевле, чем покупать уже готовую квартиру. Однако, в таком случае имеются…
Читать далее...

12 Апр 2024

Маткапитал разрешили тратить на реконструкцию таунхаусов

Средства материнского капитала теперь можно будет использовать на реконструкцию таунхаусов и компенсацию затрат, если работы были уже проведены, сообщил премьер-министр РФ Михаил Мишустин. Выступая на заседании…
Читать далее...

10 Апр 2024

Смета на ремонт: как составить и что учесть, чтобы не просчитаться?

Смета на ремонт квартиры может показывать перечень необходимых работ и материалов, которые нужно приобрести. Составление такой сметы, в первую очередь, позволяет понять что нужно делать и что нужно купить. Еще это дает…
Читать далее...

10 Апр 2024

Раз — и двухэтажные апартаменты. Можно ли присоединить чердак к квартире

Мужчина, живший на последнем этаже многоквартирного дома, сделал себе двухуровневую квартиру. Он прорубил проём на чердак, поставил там винтовую лестницу. С помощью перегородок из гипсокартона сделал несколько комнат и…
Читать далее...

10 Апр 2024

Новые законы и штрафы для дачников в 2024 году

В 2024 году появились новые штрафы и законы‚ которые касаются обладателей дач. Рассказываем‚ чего не стоит выращивать на участке и как правильно распоряжаться загородной недвижимостью. 1. Штраф за ипомею трёхцветную…
Читать далее...

10 Апр 2024

Девелоперам предложили выдавать кредиты на социальную инфраструктуру по…

Для строительства школ и детских садов нужно выделить отдельные кредитные линии для застройщиков с субсидированными ставками, считает директор по взаимодействию с инвесторами ГК «А101» Анатолий Клинков. Расходы на…
Читать далее...

БЕСПЛАТНАЯ ПОДБОРКА

Сложно выбрать? Не беда! Подберём для Вас новостройки по Вашим параметрам и бюджету!

БЕСПЛАТНАЯ ПОДБОРКА

Notice: Undefined index: selectdiv_viewed_cnt1 in /var/www/mega/data/www/freesochi.ru/include/footer.php on line 88

Notice: Undefined index: selectdiv_viewed_cnt1 in /var/www/mega/data/www/freesochi.ru/include/footer.php on line 88

Notice: Undefined index: selectdiv_viewed_cnt1 in /var/www/mega/data/www/freesochi.ru/include/footer.php on line 164